インベスターHこと、ひーちゃんです。

個人投資家にとって狙いやすい投資法で「配当金」と「株主優待券」がありますが、結局どっちがいいのでしょう。

株主優待券の桐谷さん」の話をした事があると思います。桐谷さんは株主優待券だけで生活をしており、今でも様々な雑誌で取り上げられ続けています。

どちらも企業から支払われますが、どちらの方がいいとか、そんな株主優待券と配当金をメインに話を展開していきます。

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  配当金について

 「配当金」とは、企業が出した利益の一部を株主に還元するというものです。

株主は対象の企業の株を持つ、我々個人投資家のことを指しています。つまり、株を所有している時点で私たちは「株主」になることができます。

難しく言えば株主とは、株式会社の出資者、株式の所有者であり、会社に対し持株に応じた権利・義務を持つ個人や法人のことです。株主無くしては企業の成長は無いということになります。

そのため、企業は利益を株主に年4回などの周期で「いつも投資をして頂き、ありがとうございます」と所有株数に応じたお金を配ります。その配られたお金が「配当金」と呼ばれています。

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 配当金を受け取るためには1年を通してその会社の株を持っている必要はありません。実は、その会社が指定している「権利日(権利確定日)」に持っているだけで配当を受け取ることができます。ただし、権利日当日に株を買っても配当金が貰えるわけではありません。

理由は名義書き換えに数日かかるためで、実際には権利日の4営業日前に買っておく必要があります。この4営業日前のことを「権利付最終日」といいます。

配当金を出している企業は多いですが、全ての企業が出しているわけではないため、配当を狙っている場合は事前の下調べをしましょう。

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 会社によっては配当を出さずに新しい事業を起こすなど、株価に影響を与えて株価の上昇による株主への還元をするという企業も存在します。

配当を出す出さないについては会社のCEOや役員などが決めることとなっています。会社ごとに考え方があるのは、株を買う上で押さえておきたいポイントですね。

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  株主優待券について

 配当金の他にも” 日本特有 “の株主還元システムがあります。それが「株主優待券」です。株主優待券については、知っている人や聞いたことある人が多いのではないでしょうか。以前記事にしている桐谷さんも株主優待券だけで生活をしています。

株主優待券」とは、対象企業の株を買い付けてくれた株主に対し、配当金というお金ではなく、他の物を配布するというものです。ちょっと「ふるさと納税」に似ていますかね。

外食産業なら自分の店の食事券、映画会社なら映画館の入場券、電鉄会社なら回数券など自分の会社の製品を株主優待として配布していることがあります。それ以外にも変わった株主優待券を配布している企業も存在します。

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 例えば、一般市民の生活に直接縁のない工業製品とかコンピュータソフトなどを作っているような会社は野菜、肉、トイレットペーパーなど、誰がもらっても迷惑しない生活用品を優待券としているところもあります。

また、株主優待券は持ち株数に応じて特典に差をつけている会社も多いですが、基本はできるだけ大勢の人に自社株を持ってもらうことが目的になっているため、100株保有していようが、1,000株保有していようが、一人の名義人に与える特典は同じという企業も多く存在します。

そのため、基本的には「株主優待券」を狙っている場合は、最小の所有数で十分ということです。さらに株主優待も配当と同様に「権利日」が存在しているため、1年通して持っている必要はありません。

つまり、様々な株主優待の権利日を調べて、資金をローテーションさせることで効率良く株主優待を得ることができるのです。

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 やりようによっては「株主優待の桐谷さん」みたいに莫大な資金を持っていなくても、400万円程度の資金を使って、優待券だけで1年を通して生活できるかもしれません。

株主優待は昔から人気の制度で、現在でも株主優待の専門サイトや、何冊も本が出ています。気になった方は今からでも調べてみましょう。

企業によって、出している株主優待券が異なるため、どんな株主優待が存在するかを調べてみましょう。


  どっちを狙えばいいのか


 では、最後に「配当金」と「株主優待券」、結局どっちを狙えばいいかという話になります。

私自身は正直「配当金」をお勧めしています。それはお金という形で還元されるため複利によってリターンを最大化できるためです。

しかし、それは私自身が投資を資産運用と、VIP になるための手段だと考えているためです。そのため、少し観点を変えてどっちを狙えばいいかわからない人が、わかるようになるためのオススメの考え方を紹介します。

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 まず、皆様は何のために投資をしているかを考えましょう。

資産をどんどん大きくし、最終的には私のようにVIP になりたいと考えている人は先ほど記載氏ら理由から「配当金」をオススメします。

外国人投資家の多くは「おまけに回す金があるならちゃんと配当しろ!」という意見を持っているようです。そのことに対し、その通りだと思うなら間違いなく「配当金」を出している企業を狙うべきでしょう。

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 一方で、投資を通して生活の足しになるような資金を得たい、割引セールが大好きでポイントカードやチラシのクーポンを多用する人は「株主優待券」がオススメです。

また、投資資金が少なく大きいリターンを狙えない場合「株主優待券」を狙うべきでしょう。

ちなみに「株主優待の桐谷さん」は以下のようにコメントしています。

    [ 東証マネ部!「株主優待の桐谷さんのお話 ]

    そんな時期、ほとんど現金を使わず優待品を利用して生活してみましたら、数年のうちになんとか持ち直しましてね。

    優待制度が大変役に立ったので『あぁ、いいものだなぁ』と思いました。

    具体的に優待とはどのようなものかと言いますと、上場企業の株主になった際に『その会社に関係するものや、全く関係のないもの(お米やクオカードなど)を企業側がくれるシステム』なんです。

    『配当金』は、その株を多く持っている人に沢山のお金がいきますが、多くの『株主優待』は、持っている株の多い少ないにかかわらず1単位(100株)持っていれば、大体同じ優待がいただけます。

    ですから優待制度は、『小額の資金で株を購入する投資家』にとっても有利なんですよ。ちなみにこの制度は、明治時代に始まった日本特有の制度です。

    (引用元:http://money-bu-jpx.com/news/article008871/)

「配当」で複利を狙い、リターンを最大化するか、「株主優待」でクーポンやお得な商品券などを得るかは自由です。ぜひ自身の投資スタイルに合わせて楽しく考えてみましょう。


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